También podrá introducir intereses referenciados al Euribor, de manera que periódicamente cambiando el interés de referencia, automáticamente expert Finanzas ® realice los cálculos correctos con el mínimo mantenimiento.

En todo momento podrá contrastar las condiciones económicas de cada banco y obtener la información básica necesaria para conocer el reparto que ha realizado de descuento de papel entre las diferentes entidades bancarias y el negocio que ha generado a la entidad.

Cada Documento Financiero tiene su propio circuito definido, por ejemplo, no tiene el mismo tratamiento un pagaré, que una transferencia, un recibo o un giro, ni tampoco tiene la misma contabilización cada uno de los documentos anteriormente descritos. Parametrización de la contabilización que serán realizados por nuestros consultores en la fase de implantación.

La cartera de cobros se nutre directamente de los efectos generados automáticamente en el proceso de facturación, así como resultado de la operativa diaria en el proceso de Recepción y Cobros de Documentos.

La recepción y cobro de documentos permite recepcionar cualquier tipo de cobro, ya sea transferencia, pagarés, talones o recibos, ya sean individualmente o agrupados, con o sin aplicación de abonos, total o parcialmente También el proceso permite introducir anticipos que posteriormente podrá ser aplicados a otros efectos, recibir cobros de confirming con el control correspondiente de gastos, gestiones todas ellas, que pueden realizarse con la divisa de la organización o cualquier otra divisa, gestionando en ese momento el cambio correspondiente.

Para evitarle el inconveniente de pequeños saldos que se producen en el proceso de cobros, habitualmente menos de 1 euro, expert Finanzas ® le permite parametrizar la cuenta contable de Ingresos y Gastos Financieros para que estas operaciones queden saldadas y recogidas automáticamente en los asientos correspondientes por diferencias de cobro.

Todos los procesos que mueven cartera generan automáticamente los asientos contables automáticos. Si la empresa tiene activada la contabilidad analítica, los movimientos correspondientes al mapa analítico de costes serán automáticamente realizados.

Los efectos que se encuentran en cartera, Giros que se han generados directamente desde la Facturación, Talones, Pagarés, etc. que se han generado desde la Recepción y Cobro de Documentos, podrán ser gestionados para que la empresa realice las Remesas para el Descuento o para el Cobro.

expert Finanzas ® dispone de una variedad de informes que le permitirán conocer por tipos de documentos, por vencimientos, por clientes, etc. la distribución de la cartera con el objetivo de obtener información de calidad para preparar la remesa o para realizar el correspondiente seguimiento de cobros pendientes.

Para realizar un correcto control de cobros, en ciertas empresas, cada comercial o representante tiene los efectos que están en su poder para realizar el seguimiento, expert Finanzas ® ayuda especialmente en este tipo de tareas para controlar la cartera de recibos e impagados que se encuentran en poder del Representante, o en su caso del Abogado, tenedor de los efectos para realizar las gestiones de cobro y recobro.

Gestionar el Seguro de Cambio también es una de las funciones de expert Finanzas ®. Le permitimos realizar la solicitud de seguros de cambio al Banco, así como la documentación y asignación correspondiente del cambio por parte de su entidad financiera a cada factura.

El proceso de la asignación de remesa, teniendo en cuenta el saldo disponible de las pólizas de descuento, le facilitará de manera muy efectiva la selección de efectos para preparar la remesa atendiendo a filtros que podrá decidir como (Tipos de Efectos, rangos de vencimientos, rangos de importes, (mínimos, máximos,..), Endosos, Fáctoring, Confirming, etc. con posibilidad de agrupar efectos del mismo vencimiento, etc., así como realizar el cálculo de la remesa en todos los bancos para que pueda decidir su destino.

Una vez asignada la remesa, expert Finanzas ® le permite confeccionar la carta de la remesa, actualizar contablemente e incluso generar el fichero siguiendo la normativa 19, 32 o 58 del Consejo Superior Bancario.

Cuando reciba la liquidación de los gastos de remesa, expert Finanzas ® le permitirá seleccionar la remesa de origen, le mostrará los gastos teóricos que tiene que aplicar el banco en base a las condiciones económicas pactadas, aceptará o modificará los costes y actualizará contablemente de manera automática. Nuestro objetivo es que expert Finanzas ® le permita controlar cualquier tipo de coste financiero y pueda evitar errores provocados por terceros.

El proceso de reclamación de efectos que se encuentran remesados en el banco, también es una de las funcionalidades que expert Finanzas ® tiene cubierto. Una reclamación de efectos puede realizarse por una devolución de mercancía cuyo efecto vd. ya ha girado, o bien por cualquier incidencia interna o solicitada por el cliente. En este caso, vd, podrá realizar la reclamación, expert Finanzas ® le indicará el banco por el que remesó el efecto, generará la carta al banco, contabilizará la disminución del riesgo bancario y marcará el efecto para que cuando se produzca el impagado no actúen los controles del riesgo del cliente para bloquear el servicio.

El módulo de Impagados le permitirá gestionar los efectos devueltos. Este proceso permite ejecutar un procedimiento diferente dependiendo del tipo de Devolución (Efecto Devuelto, Efecto Protestado, etc.). El sistema controlará el riesgo del cliente para decidir bloquear cualquier nuevo pedido o servicio aceptado, también realizará el asiento contable, controlará el riesgo del banco, incluso si los gastos del banco llevan cargo por IVA generarán el registro correspondiente en el Diario de IVA, así como la opción de realizar un cargo al cliente automáticamente por los gastos que estén previstos.

expert Finanzas ® también le permite disponer de un Plan de Pagos establecido con su Cliente. En este caso puede definir varios planes de pago, indicando importe, frecuencia y plazo. expert Finanzas ® generará periódicamente estos efectos en cartera que serán remesados. Por otro lado, los efectos generados por facturas asociadas a ese plan de pagos, entrarán en la cartera retenidos para que, con la periodicidad que vd., indique, el sistema compense los efectos girados pertenecientes al plan de pagos y los efectos retenidos hasta ese momento. Este proceso le permitirá generar automáticamente un efecto a cobrar o a pagar dependiendo de la diferencia entre uno y otro concepto.

expert Finanzas ® le permite gestionar las operaciones de fáctoring. Un fáctoring o anticipo de facturas es un contrato que la empresa firma con una entidad financiera por el cual ésta le anticipa el importe de una factura con el compromiso de devolver el importe anticipado a una fecha vencimiento. expert Finanzas ® le permite crear líneas de descuento de fáctoring indicando el % de financiación, los costes de financiación, así como procesos que le facilitarán la asignación de efectos de clientes con fáctoring que desea financiar. expert Finanzas ® le permite generar un fichero de la norma 58 para enviar a la entidad con las facturas asignadas en este proceso.

Hay 3 tipos de documentos que intervienen en muchas operaciones, los abonos, los cargos y los anticipos.

Cada uno de ellos tienen a través de expert Finanzas ® su propio tratamiento, los abonos generados desde el proceso de facturación como resultado de devoluciones de materiales o incidencias en facturas por cualquier tipo de error deben ser aplicados contra cartera de efectos pendiente del cliente o bien liquidados generando efectos de pago al cliente. Lo habitual es que en muchas ocasiones en el proceso de recepción y cobros de documentos, el cliente se aplique los abonos contra efectos enviados, en otras ocasiones, si la forma de pago es giro, comunica que se apliquen los abonos a giros pendientes y también ocurre que desee que se liquide el abono. La liquidación de abonos es un proceso que habitualmente puede producirse por el pago de rappels o como resultado de aportaciones (habitual en el sector de alimentación).

En expert Finanzas ® gestionamos 2 tipos de cargos, los cargos generados por el proceso de Facturación Directa o Entrada de Impagos por ejemplo, cargos por gastos de devolución y otros cargos que son realizados por nuestro cliente como resultado de errores que se han producido en la facturas (habitual en las grandes superficies), en este caso el cliente se adelanta a nuestro abono. expert Finanzas ® gestiona todos estos procesos manteniendo la trazabilidad en las operaciones.

Los anticipos se producen cuando el cliente adelanta un importe antes de recibir la mercancía. En este caso, Expert ERP es capaz de asociar el pedido al anticipo, de esta manera, cuando se genere la factura será capaz de aplicar el anticipo, generando automáticamente por la diferencia un nuevo efecto. Es habitual también poder aplicar anticipos a cartera de efectos para realizar la compensación del mismo.

El proceso de aplicación de abonos a cartera, de abonos a cargos y de anticipos a carteras, etc. puede realizarse parcial o totalmente, dependiendo del importe del efecto. Siempre se conoce la trazabilidad de las aplicaciones parciales que se han producido al efecto.

Diariamente expert Finanzas ® realizará de manera desatendida los procesos de baja de efectos al vencimiento con el objetivo de tener en cartera los efectos pendientes de vencimiento y con la garantía de tener cuadrado las cuentas contables del riesgo de cada entidad bancaria

expert Finanzas ® le permite bloquear las cuentas contables que no permitirán asientos manuales, de esta manera el saldo de su cartera de cobros siempre cuadrará con el extracto contable del Cliente. Pese a ello, expert Finanzas ® le facilita un informe de diferencias de Extractos Contables con Cartera porque su tiempo es oro y nuestra responsabilidad detectar los “ladrones de tiempo” que no aportan valor añadido a su organización.

A través de expert Finanzas ®, podrá obtener múltiples informes de cartera, incluso situación de cartera de cobros a una fecha dada anterior, muy útil en los procesos de auditoria contable realizados anualmente.